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CFA知識分享:Risk willingness是什么?

發布時間:2022-03-18 10:19編輯:融躍教育CFA

CFA知識分享:Risk willingness是什么?

Risk willingness是什么?在備考CFA考試中也要學習這個知識點?你是不是準備好了?是不是有一定的基礎呢?如果沒有掌握的話,跟著小編一起看看這個知識點!

Which of the following factors is least likely to affect an individual’s ability to take risk?

A. Personality type

B.Expected income

C.Time horizon

【答案】A

【解析】Personality type 反應的是Risk willingness

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Risk tolerance的影響因素主要有兩個分別是Risk ability和Risk willingness

1Risk ability

Risk ability取決于客戶的financial situation,如資產和負載情況、有無保險、投資期限、工作狀況等

2Risk willingness

Risk willingness主要基于客戶的態度attitude 和信念beliefs,可通過問卷調查、面談,了解客戶投資持有資產情況及客戶行為等進行判斷。

Ability高 +willingness高=risk tolerance高

Ability低 +willingness低=risk tolerance低

Ability低 +willingness高,告訴客戶不可行,制定切實的收益類計劃

Ability高 +willingness低,以below為主,educate客戶

總結:兩者不一致,從低。

通過CFA課程的學習,學員對金融知識有了更深入的了解,備考CFA考試更有信心。備考路上我們一路同行,備考路上的艱辛,我們一起走過,分享你的備考經驗與難題,一起解決,有問題可以添加老師微信:rongyuejiaoyu。

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