CFA考試題每日一練（職業(yè)道德上午考題）2020.5.5

發(fā)布時間：2020-05-05 09:43編輯：融躍教育CFA

CFA考試題中職業(yè)道德占的比重是相當大的，占到了15%左右，英文的考題你可能會看不懂，今天小編給你送來了中文的考題，看看你能做對幾道呢？

1.一位分析師出席了定量分析研討會并與一位金融教授商討了新的模型。這位分析師再創(chuàng)建和回溯測試了這個模型，并做了一些小調(diào)整極大地提高了模型的預(yù)測能力和取得了非常積極的結(jié)果。為了避免違反“守則”和“準則”中的錯誤陳述條款，模型的所有權(quán)應(yīng)歸：

a. 分析師。

b. 金融教授。

c. 分析師，并指出創(chuàng)意的來源。

2.離開了前任雇主之后，投資經(jīng)理寫下了所有他能記起的客戶名字，便開始尋找他們的電話號碼。根據(jù)準則，這位投資經(jīng)理：

a. 不可以聯(lián)絡(luò)前任雇主的客戶。

b. 可以利用前任雇主的通訊錄。

c. 可以聯(lián)絡(luò)他的舊客戶，但不得使用從前任雇主那兒抄襲的通訊錄。

3.一家投資顧問公司指示客戶將資金存入到存款證，由聯(lián)邦存款保險公司擔保。根據(jù)一位客戶的來信“銀行在聯(lián)邦存款保險公司的保護下，如果客戶的資金達到一定金額，銀行破產(chǎn)時可以保證投資者不會失去本金。其實，目前沒有關(guān)于貨幣市場基金的本金價值的保證”。這家投資顧問公司的行為：

a. 并沒有違反“守則”和“準則”，因為將客戶的資金存入存款證總是非常安全的。

b. 違反了“守則”和“準則”，因為在投資領(lǐng)域里沒有什么是可以保證的。

c. 并沒有違反“守則”和“準則”，因為這些賬戶達到一定金額之后是可以得到保證的，即使機構(gòu)破產(chǎn)。

4.投資顧問的一位客戶想通過向慈善機構(gòu)捐款$35,000以減少所付的所得稅。這位投資顧問便向他的交響樂主席暗示了這件事情，隨后交響樂基金便派人跟這位客戶洽談。根據(jù)準則，這位投資顧問：

a. 泄露了客戶的機密。

b. 并沒有泄露客戶的機密。

c. 違反了適用性的必要條件，因為向交響樂交款并不適合他的客戶。

5.為了爭取投資銀行的業(yè)務(wù)，企業(yè)的財務(wù)總監(jiān)口頭要求調(diào)研部主管將主題公司的投資建議由“賣出”改為“買進”。該調(diào)研主管的所采取的最佳行動為：

a. 將這支股票從調(diào)研組合里刪除掉，并提供真實的數(shù)據(jù)。

b. 派一名新的分析師研究這家公司，并希望投資建議真的有所改變。

c. 請求財務(wù)總監(jiān)審查目前投資建議的準確性，并允許該懂事作出適當?shù)母淖儭?/span>

CFA考試中CFA一級是單向的選擇題，與二三級CFA考試題不同，你如果能做對這幾道考試題，只要英語基礎(chǔ)打好了，英文的考試題也不在話下！