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薛老師
5年從事CFA培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，善于學(xué)生溝通，能抓住每一個(gè)學(xué)生的特點(diǎn)來(lái)輔導(dǎo)。
零基礎(chǔ)怎樣學(xué)習(xí)金融學(xué)
01
先了解金融市場(chǎng)
這個(gè)名詞在百科或教科書(shū)上都有較嚴(yán)謹(jǐn)正規(guī)的解釋?zhuān)绻腋粋€(gè)外行的或剛?cè)腴T(mén)的說(shuō)什么叫金融，我會(huì)找通俗易懂的來(lái)說(shuō)：
1. 一句話來(lái)說(shuō)，其實(shí)金融就是金錢(qián)的搬運(yùn)工
2. 金融就是平衡和調(diào)整時(shí)間序列上的風(fēng)險(xiǎn)和收益，簡(jiǎn)單地說(shuō)就是，在一個(gè)時(shí)間序列上，不同的時(shí)間點(diǎn)的不同事物有不同收益水平和風(fēng)險(xiǎn)水平，例如有人有錢(qián)沒(méi)處花于是存到銀行(比如普通老百姓)，有人著急要錢(qián)買(mǎi)原材料生產(chǎn)(比如各種企業(yè))等等。
3. 所有金融行業(yè)的人，都是這個(gè)金錢(qián)轉(zhuǎn)移環(huán)節(jié)上的一名小工人，了解金融市場(chǎng)就是為了了解各種金融機(jī)構(gòu)在這之中分別扮演什么角色，再研究金融市場(chǎng)中的各種工具，債券，股票，期權(quán)期貨，外匯，掉期，學(xué)習(xí)這些金融工具能幫助你了解如何更好更快更精確的把錢(qián)進(jìn)行轉(zhuǎn)移。
4. 金融通過(guò)買(mǎi)賣(mài)、協(xié)議買(mǎi)賣(mài)、協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)互保等等金融手段，把這些收益和風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)系起來(lái)，或者把原本的聯(lián)系關(guān)系調(diào)整，所以在金融領(lǐng)域里，你要對(duì)第三點(diǎn)中說(shuō)到的各種金融工具“知其所以然”，懂得理論，但更要貼合實(shí)際。
5. 針對(duì)第四點(diǎn)，譬如你做金融的股票市場(chǎng)，你投機(jī)，則是看中了未來(lái)某股票的高價(jià)格，并且通過(guò)買(mǎi)入的手段，把未來(lái)高價(jià)格帶來(lái)的收益調(diào)整到現(xiàn)在實(shí)現(xiàn)，你投資，那么你看重的就是股票的高收益高分紅等因素;如果你做金融的保險(xiǎn)，那就是把同行業(yè)或者同區(qū)域或者同社會(huì)的人們的風(fēng)險(xiǎn)聯(lián)系起來(lái)，并且把與之相對(duì)的收益(損失)也聯(lián)系起來(lái);同樣的 財(cái)務(wù) 銀行 貨幣 稅收 基金 大宗交易 會(huì)計(jì) 這些都是金融的范疇 同樣是風(fēng)險(xiǎn)和收益的調(diào)整而已。
02
看金融入門(mén)書(shū)籍
同樣先一句話總結(jié)：最好能從基礎(chǔ)的貨幣銀行學(xué)/金融學(xué)/金融市場(chǎng)等教科書(shū)開(kāi)始學(xué)。
1.首先是大多數(shù)行業(yè)人士都會(huì)為你推薦的格里高利-曼昆的《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》。
很多人真正讀懂西方經(jīng)濟(jì)學(xué)都是從曼昆的《經(jīng)濟(jì)學(xué)原理》開(kāi)始的，因?yàn)橛腥ぁ⒁锥笆蠼?jīng)濟(jì)學(xué)原理”令人印象深刻，當(dāng)年學(xué)薩繆爾森的經(jīng)濟(jì)學(xué)時(shí)感覺(jué)經(jīng)濟(jì)學(xué)像個(gè)嚴(yán)謹(jǐn)?shù)睦蠈W(xué)究，讀曼昆的就不一樣了，像個(gè)會(huì)講故事的朋友，即使不從事金融行業(yè)，相信你也會(huì)喜歡上她的。這絕對(duì)是一本讓人拿得起，放不下的枕邊圖書(shū)。如果學(xué)金融，估計(jì)很少有不讀這本書(shū)的。
2.關(guān)于銀行：推薦銀行：米什金《貨幣金融學(xué)》幾個(gè)版本差別不大，中英文的都有，是金融專(zhuān)業(yè)本科生入門(mén)必學(xué)教材，在大學(xué)里一般課程設(shè)置為“貨幣銀行學(xué)”。
3. 關(guān)于證券機(jī)構(gòu)：《證券分析》可以一讀，機(jī)構(gòu)里搞股票的較多，《股票作手回憶錄》和《股市趨勢(shì)技術(shù)分析》，重點(diǎn)是培養(yǎng)股票操作的思維，并不能作為什么金科法寶。
4. 關(guān)于保險(xiǎn)：保險(xiǎn)《保險(xiǎn)學(xué)原理》沒(méi)有特別推薦的，只要是重點(diǎn)高校像人大，上海財(cái)大等出的都可以看，保險(xiǎn)學(xué)基礎(chǔ)主要是法律，保險(xiǎn)中的基本經(jīng)濟(jì)關(guān)系看一下都會(huì)懂的。
書(shū)本暫且推薦這么幾本，貴在精不在多，重點(diǎn)是消化，并在腦子里形成自己的幾本框架。
03
考證
從業(yè)資格：
銀行從業(yè)資格、證券從業(yè)資格、保險(xiǎn)從業(yè)資格(分經(jīng)紀(jì)、公估、代理三種，代理最容易)，期貨從業(yè)資格。
理財(cái)類(lèi)：
金融理財(cái)師AFP，國(guó)際金融理財(cái)師CFP(AFP的進(jìn)階版)。
保險(xiǎn)類(lèi)：
壽險(xiǎn)管理師、壽險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃師、員工福利規(guī)劃師(這三個(gè)是同一考試的三個(gè)不同方向)，保險(xiǎn)精算師FIA，北美精算師FSA(高富帥)。
證券投資類(lèi)：
證券經(jīng)紀(jì)人資格考試，注冊(cè)金融分析師CFA，國(guó)際注冊(cè)投資分析師CIIA，保薦人資格(后三者都是高富帥的同義詞)。
風(fēng)險(xiǎn)類(lèi)：
風(fēng)險(xiǎn)管理師FRM(高富帥，還有個(gè)中文版CFRM)。
專(zhuān)業(yè)支持類(lèi)：
注冊(cè)會(huì)計(jì)師CPA，國(guó)際注冊(cè)會(huì)計(jì)師ACCA(高富帥)，國(guó)際注冊(cè)內(nèi)部審計(jì)師CIA，法律職業(yè)資格證書(shū)(就是司法考試)，注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師CPV，房地產(chǎn)估價(jià)師，土地估價(jià)師……
04
學(xué)好excel，熟練運(yùn)用數(shù)據(jù)網(wǎng)站
無(wú)論你具體進(jìn)入哪個(gè)金融子行業(yè)，基礎(chǔ)工作無(wú)非就是收集數(shù)據(jù)，整理數(shù)據(jù)和分析數(shù)據(jù)，并且金融行業(yè)涉及到很多統(tǒng)計(jì)、財(cái)報(bào)、數(shù)據(jù)等，所以請(qǐng)把Excel學(xué)好用好，如果不是金融工程向，可以不學(xué)VBA或者只簡(jiǎn)單了解。
但基本的操作和函數(shù)都要熟練掌握，Excel的功能很多很強(qiáng)大，熟練運(yùn)用好在這個(gè)圈子里一定很受歡迎。方法是多去些從業(yè)人員探討的論壇，下載人家的表格，弄清楚背后的功能和邏輯，另外PPT也很重要。
05
關(guān)注金融媒體，多讀財(cái)經(jīng)雜志
主要是在行業(yè)內(nèi)大家有話可聊，另外耳濡目染也能收獲不少知識(shí)的，名詞概念、市場(chǎng)法則、行業(yè)特點(diǎn)等搞清楚以后就可以閱讀一些雜志、期刊和財(cái)經(jīng)網(wǎng)站來(lái)進(jìn)一步完善自己的知識(shí)框架，并在知識(shí)容量上達(dá)到一個(gè)積累。
以下是我認(rèn)為做的不錯(cuò)的期刊雜志，分享給你們：
首先，《第一財(cái)經(jīng)周刊》、《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道》、彭博《商業(yè)周刊/中文版》入門(mén), 輕量級(jí), 適合非專(zhuān)業(yè)人士的財(cái)經(jīng)普及類(lèi)雜志;
另外，《財(cái)經(jīng)》雜志和《財(cái)新周刊》，《財(cái)新》是由胡舒立離開(kāi)財(cái)經(jīng)團(tuán)隊(duì)后創(chuàng)辦的，這是個(gè)牛逼的財(cái)經(jīng)主編，感興趣的自行百度。(這兩個(gè)雜志是比較嚴(yán)肅的財(cái)經(jīng)刊物, 報(bào)道的也都是有一定社會(huì)影響力的事件或?qū)ο螅瑯I(yè)界評(píng)價(jià)《財(cái)新》略勝一籌);
還有就是《Value價(jià)值》 《Money+》 《哈佛商業(yè)評(píng)論》模仿外媒思路，可以一讀;
喜歡證券的朋友，三大證券報(bào)《中國(guó)證券報(bào)》《證券時(shí)報(bào)》《上海證券報(bào)》必不可少。
以上，傳統(tǒng)的媒體我還是建議從事財(cái)經(jīng)的朋友或準(zhǔn)備入門(mén)的多多閱讀，不同于現(xiàn)在的互聯(lián)網(wǎng)快消文化，這里的每一個(gè)基本概念，每一條專(zhuān)家評(píng)論或者每一篇行業(yè)分析都值得你字字斟酌，更能直接為你所用。
關(guān)于財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的分享：
1. 國(guó)內(nèi)財(cái)經(jīng)新聞網(wǎng)站：
和訊、東方財(cái)富網(wǎng)、幾大門(mén)戶網(wǎng)站(騰訊 新浪 網(wǎng)易 鳳凰)財(cái)經(jīng)頻道。
以及上述的雜志都有相對(duì)應(yīng)的網(wǎng)站;
2. 國(guó)外財(cái)經(jīng)網(wǎng)站：
華爾街日?qǐng)?bào)、金融時(shí)報(bào)、路透財(cái)經(jīng)、彭博財(cái)經(jīng)等，英文不好的可以閱讀對(duì)應(yīng)的中文網(wǎng)站，但質(zhì)量相對(duì)原文網(wǎng)站差一點(diǎn);
3. 財(cái)經(jīng)論壇等：
知乎、天涯、豆瓣等知名論壇的財(cái)經(jīng)話題區(qū)，還有專(zhuān)業(yè)的財(cái)經(jīng)論壇雪球網(wǎng)，大神很多，混跡久了，能學(xué)到不少干貨。
4. 政府網(wǎng)站類(lèi)：
銀監(jiān)會(huì)：監(jiān)管信托，銀行，信托等金融機(jī)構(gòu);
證監(jiān)會(huì)：監(jiān)管證券，基金等金融機(jī)構(gòu);
中國(guó)人民銀行：發(fā)布一些關(guān)鍵的消息;
統(tǒng)計(jì)局：發(fā)布統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù);
協(xié)會(huì)類(lèi)：銀行業(yè)協(xié)會(huì)，證券業(yè)協(xié)會(huì)，基金業(yè)協(xié)會(huì)，信托業(yè)協(xié)會(huì)等;
財(cái)經(jīng)網(wǎng)站很多，要將碎片新聞?wù)沓鲇行畔ⅲ紫鹊米⒁饬康姆e累。新聞不需要細(xì)嚼慢咽，只需了解重要資訊，所以首先你閱讀的量得上去，否則別談理解運(yùn)用。
