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哪些人適合考CFA證書? 發布時間:2020年10月21日

魯老師

從事CFA培訓教育六年,熟悉CFA課程體系,規劃考試方案,提供CFA備考建議。

  CFA證書由于其含金量高,吸引了越來越多的人報考,但是由于CFA證書是全英文考試,對金融知識的掌握也是有一定要求,因此并不是所有人都適合考CFA,那么哪些人適合考CFA證書?

  1、研究員、分析師、基金經理人

  這群人當然需要CFA證書,因為這個證照是吃飯的根本。現在許多國外的研究員分析師基金經理人名片上都頂著CFA持證人三個字,光鮮亮麗。在我們接觸的學員中,有很多已經是基金經理人,他們常常看國內外的研究報告,其中作者姓名旁多有CFA三個字,這代表一種專業,而操盤手自已有需要這種專業,這樣才能碰撞出更美的火花。考CFA絕對不是趕流行,也不是速成的事。資產管理更是一輩子的事業,因此終身學習實有必要,參加CFA考試只是終身學習中重要的一環。

  建議要長期待在資產管理公司或是投資銀行,不妨選擇早點考CFA考試。一來可以向老板證明你是玩真的,一來研讀CFA考試教材對你的職業也很有幫助。在美國,如果你不是畢業于前十名的MBA名校,想去華爾街闖一闖,最好有CFA考試第一級的考試通過證明,否則很難獲得面試的機會。而且金融市場很多信息是用英文作溝通,利用考CFA考試培養對英文的實力,一魚兩吃。

  MBA(企管碩士),MS in Finance(財務碩士),MS in Financial Engineering(財務金融碩士)

  這群人投資了一年到二年的時間拿到一個商學企管碩士、財務碩士,或是財務工程碩士,但如果要到資產管理公司工作,似乎有CFA證書是更好的解決方案,因為國際間只有一種CFA證書,代表一致性的質量。現在MBA人才過剩,如果不是很好的學校,在職場上難有競爭力。而研究所主修財務或財務工程的人學的又太偏數理分析,對財務報表分析及其它比較宏觀的科目缺乏完整的訓練,因此在職業選擇上比較沒有彈性。

  2、主管機關

  一個先進的金融市場,其主管機關一定也差不到那里去。有先進的金融商品,才會有先進的立法及行政。同樣地,有開放且不斷追求新知的證券主管機關,也才有活潑多元的證券市場及商品。相信臺灣證券主管機關這幾年來和業界一樣,也接觸了很多新的金融產品及知識。根據我們的了解,光是證期會就已經至少有五位同仁選擇參加CFA的考試,可以預見未來臺灣的證券發展一定能更快。

  3、大學生

  現在大學畢業生面對比以前更大的競爭,在商學院就讀的大三大四學生,考研也許不是最好的選擇,有一個全球都承認的高階金融證照才是就業的保證。

  學生最有時間,當你們對未來很茫然的時候,參加CFA考試等于是幫自已未來數十年的職業生涯開啟了一扇窗。現在許多國內大學研一研二的學生都了解CFA證書的價值,因此都將其考試當成考證照的最高目標。

  4、大學講師教授

  好的金融財管系老師會找一套最有系統性的學習教材,并且鼓勵學生早點走出象牙塔,請他們在學時先接觸CFA考試課程,無疑是給他們最好的釣竿。好的老師也正好可以利用CFA考試的內容充實自已的知識(特別是第二級及第三級考試),順利尋找下一篇學術論文的靈感。

  5、銀行證券業銷售人員

  這樣說吧!有CFA持證人三個字放在名片上可以創造五分鐘的營銷價值,讓客戶對你的第一印象比較好。誠然,考上CFA證書不一定要從事研究的工作,如果能在證券經紀業務部或是銀行放款部服務,接觸現有寶貴的客戶,順便可以利用CFA考試所學到的知識,發揮您的所長。在我們所接觸到的學員中,就有很多來自于銀行放款業務及券商經紀業務的中高階主管。

  6、國內證券分析師

  這群人已經考取了證券分析師,實力非凡。但國內的證券分析師的考試科目畢竟比較偏制度法規面,對于一日千里的證券業之新知比較無法完全掌握。

  我們接觸太多學員已經有證券分析師的資格,卻仍然選擇報考CFA考試,他們都認為兩者考試科目有很大的不同。

  7、FRM(金融風險管理師),CPA(注冊會計師)

  既然考過了FRM,表示你對數量統計、債券、衍生性金融商品有非常的了解,再考CFA考試其實過關的機率就相當高,在職場上能發揮的空間也就越大。

  對于CPA而言,如果你覺得會計師事務所的工作太過繁忙,缺乏挑戰性,可以選擇考CFA考試,為自已的職場加分,也突顯你跟其它會計師的不同。

  8、金融業主管

  當你的部屬都具有CFA證書的時候,主管也來一個吧!至少說考過CFA考試第一級,你也能更理解你的屬下為什么晚上比較沒有空應酬(因為都去閱讀CFA考試的教材了)。而且CFA考試重視職業行為準則(Ethics),一個部門的同仁都依照客戶最大利益做事,對整個部門也是一件好事。

  9、銀行理財專員

  增加自已面對客戶的信心與信任感,光是有幾張國內證照并不足以讓你出人頭地。您的客戶比你有錢得多,也比你的人生更有經驗,你如何讓他放心地將錢交給你管理,在他還沒有決定將錢交給你之前,你先要投資自已于全球最高階的證照。

  況且,未來如果你要考CFP(認證理財規劃師),如果你已經有CFA證書的話,不再需要去參加學分班,就可以直接參加CFP的考試。

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