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杜老師
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cfa考試道德手冊是什么？CFA道德在CFA考試中占得比重很大，有“一票否決’作用，因此學好CFA道德對于考生來說很重要，那么CFA道德該怎么學習呢？
CFA三個級別考試中有一個共同難點，那就是CFA道德科目內容，CFA職業倫理道德科目的掌握程度也是CFA協會比較在乎的，畢竟CFA報名條件中有要求CFA考生需要遵守職業道德規范；但是針對CFA道德科目有專門的cfa道德手冊可使用，剛接觸CFA考試的同學會有所迷茫，CFA道德手冊是什么？
CFA道德手冊英文名稱為CFA handbook是CFA職業倫理道德科目的一個講解資料，用來幫助cfa考生學習cfa職業倫理道德科目的內容。
三個級別考試職業與倫理道德科目的權重占比比較高，很多CFA考生對于道德科目也是比較擔心，在以往的棄考生中調查表明大概20%左右棄考都是因為道德科目。
所以CFA考生在備考過程中一定要多學習CFA道德部分內容，結合CFA道德手冊；CFA道德手冊從2015年開始規定使用第11版。
第11版CFA道德手冊在內容和結構上都發生了重大改變。在內容上新增了一些知識點，新增并刪減了一些案例。同時對原有一些條款的結構作了修正。其中IV（C） Responsibility of supervisor這一條款變動較大。
總體來說新增加的部分主要強調隨著科技進步，關于“社會媒體”的應用這一方面。針對新增的知識點，所對應的例題也增加了不少，相信在考試上會側重于這些新內容。同時也對某一些知識點進行了補充，使其更加嚴密。
關于職業與倫理道德的主要內容，其實就是七大職業行為準則，而每級別中的道德考試也只不過是在七大準則的基礎上增加了些新內容。
一級時是增加了GIPS（全球投資業績標準），二級是加入了ROS，三級是加入了AMC，但無論是添加了什么新內容，考試重點依舊是七大職業行為準則，所以在備考時，一定要分清主次，找準考試側重點。
CFA道德該怎么學習
在CFA考試中，職業道德與專業行為標準一向是考核的重中之重。而且每一級都要考，著實要命，無論多么強調它的重要性都不為過，且在CFA一級的考試中，有“一票否決’作用的“謠言”。
1.基本的概念 Code
2.Professionalism：專業人士能擔負起很強的受托責任的。如果你沒有職業道德，那么外行人無法評判他做的好不好。(醫生受命，金融人士受錢。)
3.Code of ethics：等于說我們為什么要有相關的要求，為了更好的為客戶服務而有這些細則。實際就是一系列的moral principals，指導你的行為。
4.你應該是以一個高風亮節的形象出現，Code of ethics 是對你的最低要求。
5.既要有道德規范，也要有制度的制衡。基金公司的后臺部門就是監督基金經理的持倉情況。托管銀行也是做類似的監管工作。
6.Challenges to ethical conduct：(很難推廣)第一因為很多人認為自己的道德水平已經很高了(overconfidence);第二金融從業人員經常忽略了situational influence(環境的一些影響因素)：很多人認為一個人做了不道德行為是這個人的人品差;(eg.:明朝的海瑞。如果你不創造一個好的環境，時間久了一定是會出現貪官的。)一個人會不會做出不道德的行為，環境的因素是最重要的，甚至比個人的人品更重要。
CFA
(One situational influence is social pressure from others：對雇主的忠誠;很多從業人員會把短期利益放在第一位，會跟著雇主做不道德的行為;Second is 名利的誘惑：比如說操縱市場，會傾向做不道德的行為。)所以公司應該創造好的環境來做一個嚴格的compliance procedure來讓他的員工來遵守。
7.Ethical Conduct的重要性是體現在哪的。如果不遵守Ethics會帶來哪些后果。因為都是專業人士，所以對客戶的受托責任是很重要的。如果不遵守，不僅損害客戶的財產，整個行業的聲譽也會比較低。 會讓有錢人擔心自己的風險，增加融資成本。可能會影響整個社會資源的分配。
8.Ethics和法律法規的關系：原版書上類似韋恩圖。Ethics 和法律法規不能完全等同起來。一般來看，Ethics 是比法律法規更嚴格。同時法律法規的1929年大蕭條之后(導火索股票大崩盤)，美國的證券法是由blue sky law監管的，但它實際是州級別法律制定的，但很多人都鉆漏洞導致股票崩盤。SEC是1934年之后出現的。1933年的銀行法是主張分業經營：投資銀行和商業銀行業務分離經營，為了降低風險而產生。這是一個不管循環的過程。
9.應該把Ethics放在decision-making的框架之中，這樣可以考慮到更多的選擇，這樣哪個決策對于ethics是最好的，就選擇哪個，有利于改善職業道德的規范。簡歷公司的職業道德文化，降低一些比較低的ethics行為。
10.identify 這些影響因素，考慮哪些行為是可以采取的，然后實施。最后一個feedback。
三個級別考試職業與倫理道德科目的權重占比比較高，很多CFA考生對于道德科目也是比較擔心，在以往的棄考生中調查表明大概20%左右棄考都是因為道德科目。
所以CFA考生在備考過程中一定要多學習CFA道德部分內容，結合CFA道德手冊; Notes的道德部分可以不看，直接看CFA道德手冊，盡量多看。CFA職業倫理道德科目有一定的重要性，建議CFA考生提早學習此部分內容。
CFA三個級別考試中有一個共同難點，那就是CFA道德科目內容，CFA職業倫理道德科目的掌握程度也是CFA協會比較在乎的，畢竟CFA報名條件中有要求CFA考生需要遵守職業道德規范；但是針對CFA道德科目有專門的cfa道德手冊可使用，剛接觸CFA考試的同學會有所迷茫，CFA道德手冊是什么？
CFA道德手冊英文名稱為CFA handbook是CFA職業倫理道德科目的一個講解資料，用來幫助cfa考生學習cfa職業倫理道德科目的內容。
三個級別考試職業與倫理道德科目的權重占比比較高，很多CFA考生對于道德科目也是比較擔心，在以往的棄考生中調查表明大概20%左右棄考都是因為道德科目。
所以CFA考生在備考過程中一定要多學習CFA道德部分內容，結合CFA道德手冊；CFA道德手冊從2015年開始規定使用第11版。
第11版CFA道德手冊在內容和結構上都發生了重大改變。在內容上新增了一些知識點，新增并刪減了一些案例。同時對原有一些條款的結構作了修正。其中IV（C） Responsibility of supervisor這一條款變動較大。
總體來說新增加的部分主要強調隨著科技進步，關于“社會媒體”的應用這一方面。針對新增的知識點，所對應的例題也增加了不少，相信在考試上會側重于這些新內容。同時也對某一些知識點進行了補充，使其更加嚴密。
關于職業與倫理道德的主要內容，其實就是七大職業行為準則，而每級別中的道德考試也只不過是在七大準則的基礎上增加了些新內容。
一級時是增加了GIPS（全球投資業績標準），二級是加入了ROS，三級是加入了AMC，但無論是添加了什么新內容，考試重點依舊是七大職業行為準則，所以在備考時，一定要分清主次，找準考試側重點。
CFA道德該怎么學習
在CFA考試中，職業道德與專業行為標準一向是考核的重中之重。而且每一級都要考，著實要命，無論多么強調它的重要性都不為過，且在CFA一級的考試中，有“一票否決’作用的“謠言”。
1.基本的概念 Code
2.Professionalism：專業人士能擔負起很強的受托責任的。如果你沒有職業道德，那么外行人無法評判他做的好不好。(醫生受命，金融人士受錢。)
3.Code of ethics：等于說我們為什么要有相關的要求，為了更好的為客戶服務而有這些細則。實際就是一系列的moral principals，指導你的行為。
4.你應該是以一個高風亮節的形象出現，Code of ethics 是對你的最低要求。
5.既要有道德規范，也要有制度的制衡。基金公司的后臺部門就是監督基金經理的持倉情況。托管銀行也是做類似的監管工作。
6.Challenges to ethical conduct：(很難推廣)第一因為很多人認為自己的道德水平已經很高了(overconfidence);第二金融從業人員經常忽略了situational influence(環境的一些影響因素)：很多人認為一個人做了不道德行為是這個人的人品差;(eg.:明朝的海瑞。如果你不創造一個好的環境，時間久了一定是會出現貪官的。)一個人會不會做出不道德的行為，環境的因素是最重要的，甚至比個人的人品更重要。
CFA
(One situational influence is social pressure from others：對雇主的忠誠;很多從業人員會把短期利益放在第一位，會跟著雇主做不道德的行為;Second is 名利的誘惑：比如說操縱市場，會傾向做不道德的行為。)所以公司應該創造好的環境來做一個嚴格的compliance procedure來讓他的員工來遵守。
7.Ethical Conduct的重要性是體現在哪的。如果不遵守Ethics會帶來哪些后果。因為都是專業人士，所以對客戶的受托責任是很重要的。如果不遵守，不僅損害客戶的財產，整個行業的聲譽也會比較低。 會讓有錢人擔心自己的風險，增加融資成本。可能會影響整個社會資源的分配。
8.Ethics和法律法規的關系：原版書上類似韋恩圖。Ethics 和法律法規不能完全等同起來。一般來看，Ethics 是比法律法規更嚴格。同時法律法規的1929年大蕭條之后(導火索股票大崩盤)，美國的證券法是由blue sky law監管的，但它實際是州級別法律制定的，但很多人都鉆漏洞導致股票崩盤。SEC是1934年之后出現的。1933年的銀行法是主張分業經營：投資銀行和商業銀行業務分離經營，為了降低風險而產生。這是一個不管循環的過程。
9.應該把Ethics放在decision-making的框架之中，這樣可以考慮到更多的選擇，這樣哪個決策對于ethics是最好的，就選擇哪個，有利于改善職業道德的規范。簡歷公司的職業道德文化，降低一些比較低的ethics行為。
10.identify 這些影響因素，考慮哪些行為是可以采取的，然后實施。最后一個feedback。
三個級別考試職業與倫理道德科目的權重占比比較高，很多CFA考生對于道德科目也是比較擔心，在以往的棄考生中調查表明大概20%左右棄考都是因為道德科目。
所以CFA考生在備考過程中一定要多學習CFA道德部分內容，結合CFA道德手冊; Notes的道德部分可以不看，直接看CFA道德手冊，盡量多看。CFA職業倫理道德科目有一定的重要性，建議CFA考生提早學習此部分內容。
