哪些領域和職位最看重CFA考試?首先,無論是中國還是美國,CFA考試 charter占比例最大的兩類人都是portfolio manager和research analyst。
美國的所有CFA考試 holder里面有23%是portfolio manager,也就是就是基金經理,占了快四分之一。中國的略低,也有18%是基金經理。
美國第二大類CFA考試 holder是research analyst,占了18%。這些分析員是指那些研究股票或者債券的分析員,有可能buy side的(基金公司的研究員),也有可能是sell side的(投行里的行研部門)。
事實上CFA Institute自己都曾經說過:"Money managers and equity researchers are our primary market"。很多buy side招聘analyst的要求之一就是CFA考試 or MBA,or both。
很多人考CFA證書是為了往buy side轉,因為整個考試的學習內容設定非常側重buy side的知識,CFA一級二級考的最細的部分也是equity, fixed income,accounting這些portfolio manager和research analyst最常用到的知識,三級就完全都是portfolio management了。
在中國CFA證書最有幫助的是券商,基金,還有基金和保險系的資產管理。如果想進商業銀行,CFA證書是沒什么幫助的。
商業銀行更看重的學校背景,性格,家庭背景,如果是大城市的還在乎是不是本地生源。想做投行的,CFA考試幫助也不大。
不過從數字來看,中國的CFA持證人里投行analyst占的比重(9%)是美國(3%)的3倍。也許對比美國投行,在中國投行對CFA證書更認可一些,不過這也只是基于數據的猜測。