很多金融專業的學生常常聽到注冊金融分析師和特許金融分析師整兩個名詞,那么他們分別是什么?之間有什么區別呢?
“注冊金融分析師”(Chartered Financial Analyst)也稱為“特許金融分析師”。雖然叫法有些區別,但其實是一個東西。也就是我們常說的CFA考試,它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號,由美國“特許金融分析師學院”(ICFA考試)發起成立。
每年在全球范圍內舉行資格考試。CFA協會主辦的CFA課程和考試被認為全球投資專業里最為嚴格的考試,在投資知識、專業標準及道德操守方面制定了全球準則。CFA考試特許狀持有人可以向其客戶、雇主和同事表明他已經修讀了一套嚴謹的專業課程,知識涵蓋了廣泛的投資領域,并且承諾遵守最高的職業道德準則。
CFA協會是一家全球性投資專業人士會員組織,負責在世界各地主辦CFA考試 (Chartered Financial Analyst,譯名為「特許金融分析師」)考試課程,并為投資業發表研究成果、開展職業發展項目和制定自愿的、以道德為基礎的專業和投資表現報告標準。CFA協會在134個國家和地區擁有近100,000名會員 (其中包括遍布于全球88,000多名CFA考試特許資格認證持有人),并在57個國家及地區擁有136個會員協會。目前,香港和中國內地分別共有3800多名和近1700名CFA考試特許資格認證持有人。
2009年,中國內地共新增230多名CFA考試特許資格認證持有人。其宣言就是:“通過教育、誠信和專業水平方面所設定的最高標準,引領全球各地的投資專業。建立和保持高水準的職業素養和誠實信用,推進全球投資界的利益”,其核心價值觀為:誠信、專業、服務、合作。 世界金融市場的成長對合格投資專業人員產生了前所未有的需求。投資人和雇主比以往任何時候更需要一個統一的標準來衡量金融分析人員的知識、誠信和專業化程度,從而信賴他們管理資產。“注冊金融分析師”就是這樣一個標準。CFA協會于1962年設立的CFA課程,專為投資專家、證券分析師、基金管理人和投資顧問而設,自學考試課程達到研究生水平。其考試重點是國際最前沿的金融理論和技術,范圍包括投資分析、投資組合管理、財務報表分析、企業財務、經濟學、投資表現評估及專業道德操守。CFA考試資格證書被授予廣泛的各個投資領域內的專業人員,包括基金經理、證券分析師、財務總監、投資顧問、投資銀行家、交易員等等。