CFA證書全稱 Chartered Financial Analyst (特許注冊金融分析師),是全球投資業里較為嚴格與含金量高的資格認證,被稱為“華爾街入場券”的考試,為全球投資業在道德操守、專業標準及知識體系等方面設立了規范與標準。
為什么選擇從事金融行業?
五十年來,CFA協會培養了許多活躍于金融行業前沿的高水平專業人士,CFA持證人遍布全球,服務于眾多企業。
隨著中國經濟步入”新常態”,金融行業在中國經濟發展中將扮演越來越重要的角色。
因此,投資管理行業需要更多專業的金融人才。而CFA協會在中國的快速發展也反應了市場的這一需求。
2015年,超過36,000名候選人參加CFA考試,使中國成為亞太地區的大市場,排名全球第二,僅次于美國。在中國過去的十年的增長中,復合年增長率為20% (CAGR),持證人增長率(CAGR)則達到26%。
而決定這么快增長率的還有一個重要原因就是,CFA持證人進入金融行業的年薪是很可觀的,CFA考試就業前景也是很不錯的。百萬年薪比比皆是。金融圈干得好的,迎接白富美也不是不可能。比如中信資管的聶磊,中信債務資本市場部的SVP迎娶的是張梓琳;而摩根士丹利的高級分析師劉海峰迎娶的是“萬人迷”陳好,這樣的例子不勝枚舉。
那么考了CFA證書后又能從事什么職業呢?CFA考試職業前景如何呢?
金融分析師
① 培育專業的機構投資人;
② 對開放式基金進行管理以及創業板市場的設立與運作;
③ 保險基金和養老基金的管理;
④ 商業銀行股份化和資產證券化運作;
⑤ 股票指數、期貨分析以及風險資金管理等也是其工作范疇,收集研究對象信息,對其產品進行分析研究,提供分析研究及投資價值報告;跟蹤研究對象變化情況,及時動態判斷所研究對象的投資價值變化情況,作出投資預期回報與風險分析,調整投資操作建議;對公開發行的各種理財產品的設計、談判、簽約發行及維護;通過各種聯絡方式開發新客戶,與老客戶保持聯系,負責完成金融產品開戶訂單,解答客戶各項問題;及時反饋客戶意見,把握市場動向。
理財顧問或理財導師
理財顧問是按照雇主的財務目標制定投資計劃的人,而要找到一個有競爭力、有豐富經驗和公正無私的理財顧問是不容易的。雖說不容易,但還是可以找到的。事實上,許多人已經求助于理財顧問來管理自己的資金,包括納稅、投保、制訂計劃、財務預算及項目投資。理財顧問現已廣泛流行于生活之中,是指能夠為大眾提供專業理財知識與提供理財規劃方面的服務的人群。
投資組合經理
運用自己的行業經驗,替投資者管理資產組合的人,通常獲授權在約定規范下自由運用資金。
共同基金的投資組合經理負責執行投資策略,將資金投資在各類資產上。
投資銀行家
除了幫企業上市、發行股票,還包括承銷、交易、企業重組、兼并與收購、投資分析、風險投資、項目融資等等,總之它們類似于資本市場的一個中間協調人,從中收取傭金和其他利益。
投資銀行是個薪資豐厚的行業。在國內,進入投行,意味著起薪就能達到幾十萬。
風險經理
監測、評價和控制的綜合管理部門,風險管理部是負責支行風險管理政策的落實。風險和內控的日常管理職責部門。
主要負責對銀行信貸資產風險狀況和風險分類的統計、分析和管理;負責銀行信貸數據動態管理、分析。
信用分析師
信用分析師是針對我國資本市場和信貸市場,運用資信評級技術,對企業債券、金融債券、基金等固定收益類證券及金融機構、上市公司、公用事業單位和貸款企業的償債能力及其可信程度進行綜合分析,以信用等級的方式揭示信用風險。”信用評估師”則是對企業的”誠信”程度進行綜合評價。