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CFA協(xié)會(huì)會(huì)員與持證人究竟有什么區(qū)別? 發(fā)布時(shí)間:2020年07月10日

薛老師

5年從事CFA培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn),善于學(xué)生溝通,能抓住每一個(gè)學(xué)生的特點(diǎn)來(lái)輔導(dǎo)。

  CFA協(xié)會(huì)會(huì)員和CFA持證人,這兩個(gè)概念讓人傻傻分不清,那么它們的區(qū)別是什么呢?下面就讓融躍小編來(lái)為您詳細(xì)解答一下吧!

  相信很多人都知道想成為CFA持證人就必須通過(guò)CFA考試全部三個(gè)等級(jí)的考試和工作經(jīng)驗(yàn)認(rèn)證,但很多人卻分不清會(huì)員 (member) 和 持證人 (charterholder) 的區(qū)別。

  那么,這兩個(gè)概念該如何區(qū)分呢?

  會(huì)員的類(lèi)型

  (1)CFA協(xié)會(huì)一共設(shè)定有三種會(huì)員類(lèi)型,對(duì)應(yīng)的要求和資格也不同,這里首先介紹一下CFA會(huì)員類(lèi)型與區(qū)別:CFA會(huì)員分為Charterholder Membership;Regular Membership(正式會(huì)員);Affiliate Membership(附屬會(huì)員)。

  (2)Charterholder Membership:完成CFA考試全部三個(gè)級(jí)別的考試并具有regular member的資格的會(huì)員;

  (3)Regular Membership:擁有學(xué)士學(xué)位或滿(mǎn)足同等教育和工作經(jīng)驗(yàn)的要求,通過(guò)CFA Exam Level I的考試或者完成Self-administered Standards of Practice,至少4年投資決策的相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)的普通會(huì)員;

  (4)Affiliate Membership:指同意遵守協(xié)會(huì)的規(guī)定,并完成PCS的提交,完成向CFA中國(guó)協(xié)會(huì)或其他地區(qū)協(xié)會(huì)的affiliate member提交申請(qǐng)的會(huì)員。

  會(huì)員的范疇包含持證人

  CFA考試分為三級(jí)考試,在通過(guò)CFA一級(jí)考試后,你就可以加入CFA協(xié)會(huì)成為CFA member了。

  逐次通過(guò)CFA考試全三級(jí),并且通過(guò)相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)的認(rèn)證,遞交申請(qǐng),經(jīng)協(xié)會(huì)確認(rèn)通過(guò)后,才會(huì)給你charter,從而使你成為charterholder。當(dāng)然,charterholder是必須每年繳納會(huì)費(fèi)的,也就是說(shuō)charterholder必然都是member。

  在名字后面加后綴(XXX,CFA)的都是charterholder,member、candidate,或者通過(guò)了三級(jí)考試但從業(yè)經(jīng)驗(yàn)不足、沒(méi)遞交申請(qǐng)的,都沒(méi)有資格添加此后綴。

  其實(shí)CFA正式會(huì)員不同于附屬會(huì)員(affiliate membership),正式會(huì)員是被推薦的CFA考試考生并以申請(qǐng)成為CFA Charterholder為目的。成為CFA協(xié)會(huì)的正式會(huì)員必須滿(mǎn)足:

  1.在正規(guī)高等院校取得至少本科學(xué)歷,或者在社會(huì)上接受相當(dāng)本科教育經(jīng)歷或工作經(jīng)歷;

  2.通過(guò)CFA一級(jí)考試,或通過(guò)協(xié)會(huì)的CFA自我測(cè)試標(biāo)準(zhǔn);

  3.擁有四年(48個(gè)月)與投資相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)(可參考第一條);

  4.申請(qǐng)加入CFA分會(huì),CFA分會(huì)會(huì)員身份雖是自愿申請(qǐng)但協(xié)會(huì)強(qiáng)烈建議申請(qǐng)加入;

  5.同意遵守并簽署協(xié)會(huì)會(huì)員協(xié)議與《職業(yè)操守聲明》(即PCS);

  CFA會(huì)員申請(qǐng)及會(huì)費(fèi)繳納

  CFA協(xié)會(huì)宣布,自2010年7月1日起,CFA常規(guī)會(huì)員和附屬會(huì)員的年費(fèi)上調(diào)至275美金,凍結(jié)費(fèi)用調(diào)整為100美金。大家都知道CFA協(xié)會(huì)是非營(yíng)利組織,CFA協(xié)會(huì)的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用完全依賴(lài)于會(huì)員的注冊(cè)費(fèi)。自1998年會(huì)費(fèi)調(diào)整后,迄今12年內(nèi)CFA會(huì)費(fèi)始終沒(méi)有任何的變化。在這12年間,由于通貨膨脹的原因,購(gòu)買(mǎi)力下降近了20個(gè)百分點(diǎn)(225美金僅相當(dāng)于1999年的175美金)。這次會(huì)費(fèi)的調(diào)整是為了確保CFA協(xié)會(huì)的正常經(jīng)營(yíng)運(yùn)作,但CFA協(xié)會(huì)將一如既往的支持會(huì)員服務(wù):每年抽取85%的收入用于會(huì)員服務(wù)。

  原文:The CFA Institute Board of Governors has approved a dues increase effective 1 July 2010. Regular and affiliate member dues will be US275,andduesforretiredmemberswillbeUS 100. Renewing members who are not currently employed due to market conditions remain eligible for the retired member rate.

  (1)會(huì)員標(biāo)準(zhǔn)年費(fèi)為:275美元;

  (2)已是退休狀態(tài)的會(huì)員年費(fèi)為:100美元;

  (3)分會(huì)會(huì)員費(fèi)是多樣的,可參考具體所屬分會(huì)會(huì)費(fèi)交納標(biāo)準(zhǔn);

  (4)CFA協(xié)會(huì)與分會(huì)的會(huì)員費(fèi)一旦交納,不可退費(fèi),不可轉(zhuǎn)讓會(huì)費(fèi)。

  過(guò)CFA三級(jí)拿到CFA證書(shū)后每年都需要繳納年費(fèi),不可以不繳納。因此,作為一名CFA協(xié)會(huì)會(huì)員,按時(shí)繳納CFA會(huì)費(fèi)也是我們的一項(xiàng)義務(wù)。

  CFA會(huì)員申請(qǐng)的其它問(wèn)題

  1.通過(guò)CFA三級(jí)考試后還需要繳納會(huì)費(fèi)嗎?

  過(guò)CFA三級(jí)考試拿到CFA證書(shū)后每年都需要繳納年費(fèi),不可以不繳納。因此,作為一名CFA協(xié)會(huì)會(huì)員,按時(shí)繳納CFA會(huì)費(fèi)也是我們的一項(xiàng)義務(wù)。

  2.各個(gè)分區(qū)CFA協(xié)會(huì)會(huì)費(fèi)繳納有什么區(qū)別?

  CFA協(xié)會(huì)分會(huì)的會(huì)員費(fèi)是多樣的,可參考具體所屬分會(huì)會(huì)費(fèi)交納標(biāo)準(zhǔn);CFA協(xié)會(huì)與分會(huì)的會(huì)員費(fèi)一旦交納,不可退費(fèi),不可轉(zhuǎn)讓會(huì)費(fèi)。

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