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魯老師
從事CFA培訓(xùn)教育六年，熟悉CFA課程體系，規(guī)劃考試方案，提供CFA備考建議。
基金管理人（Fund Manager），是指憑借專門(mén)的知識(shí)與經(jīng)驗(yàn)，運(yùn)用所管理基金的資產(chǎn)，根據(jù)法律、法規(guī)及基金章程或基金契約的規(guī)定，按照科學(xué)的投資組合原理進(jìn)行投資決策，謀求所管理的基金資產(chǎn)不斷增值，并使基金持有人獲取盡可能多收益的機(jī)構(gòu)。
基金管理人在不同國(guó)家（地區(qū)）有不同的名稱。例如，在英國(guó)稱投資管理公司，在美國(guó)稱基金管理公司，在日本多稱投資信托公司，在我國(guó)臺(tái)灣稱證券投資信托事業(yè)，但其職責(zé)都是基本一致的，即運(yùn)用和管理基金資產(chǎn)。
基金管理人是基金資產(chǎn)的管理和運(yùn)用者。基金收益的好壞取決于基金管理人管理運(yùn)用基金資產(chǎn)的水平，因此必須對(duì)基金管理人的任職資格做出嚴(yán)格限定，才能保護(hù)投資者的利益，只有具備一定的條件的機(jī)構(gòu)才能擔(dān)任基金管理人。各個(gè)國(guó)家或地區(qū)對(duì)基金管理人的任職資格有不同的規(guī)定，一般而言，申請(qǐng)成為基金管理人的機(jī)構(gòu)要依照本國(guó)或本地區(qū)的有關(guān)證券投資信托法規(guī)，經(jīng)政府有關(guān)主管部門(mén)審核批準(zhǔn)后，方可取得基金管理人的資格。審核內(nèi)容包括：基金管理公司是否具有一定的資本實(shí)力及良好的信譽(yù)，是否具備經(jīng)營(yíng)、運(yùn)作基金的硬件條件（如固定的場(chǎng)所和必要的設(shè)施等）、專門(mén)的人才及明確的基金管理計(jì)劃等。
我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人的職責(zé)主要有：按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)；及時(shí)、足額向基金持有人支付基金收益；保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)，記錄15年以上；編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)公告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值；基金契約規(guī)定的其他職責(zé)；開(kāi)放式基金的管理人還應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金契約的規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確地辦理基金的申購(gòu)與贖回。
基金管理人的資格
基金業(yè)績(jī)?cè)诤艽蟪潭壬先Q于基金管理人員的管理能力和職業(yè)操守。為了保護(hù)基金投資者利益，各國(guó)和地區(qū)資本市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)均對(duì)基金管理人，特別是從業(yè)人員的資格作出嚴(yán)格規(guī)定。各資本市場(chǎng)的監(jiān)管部門(mén)一般都要求基金管理公司的成立與運(yùn)作符合該市場(chǎng)所在國(guó)或地區(qū)的相關(guān)法規(guī)，基金管理公司須經(jīng)證監(jiān)部門(mén)審核合格后才能從事基金管理業(yè)務(wù)。審核內(nèi)容主要有公司的資本實(shí)力、證券經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、基金資產(chǎn)運(yùn)用計(jì)劃和核心管理層的素質(zhì)等。在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金法》第12條規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。擔(dān)任基金管理人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。根據(jù)《證券投資基金法》第13條規(guī)定，設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：
（1）有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；
（2）注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；
（3）主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒(méi)有違法記錄；
（4）取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；
（5）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件；
（6）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
（7）有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度；
（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
基金管理人的職責(zé)
基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)投資運(yùn)作，主要職責(zé)就是按照基金契約的規(guī)定，制定基金資產(chǎn)投資策略，組織專業(yè)人士，選擇具體的投資對(duì)象，決定投資時(shí)機(jī)、價(jià)格和數(shù)量，運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行有價(jià)證券投資。此外，基金管理人還須自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷(xiāo)售，負(fù)責(zé)向投資者提供有關(guān)基金運(yùn)作信息（包括計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值、編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告并負(fù)責(zé)對(duì)外及時(shí)公告等）。開(kāi)放型基金的管理人還應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金契約的規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確地辦理基金的申購(gòu)和贖回。
基金管理經(jīng)理與基金從業(yè)人員
一般國(guó)家都在法律上對(duì)基金的管理經(jīng)理與基金從業(yè)人員做了規(guī)定。我國(guó)《證券投資基金法》第16條規(guī)定，基金管理人的經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有基金從業(yè)資格和3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。
基金管理人的退任
根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》第22條規(guī)定，發(fā)生以下情形時(shí)，基金管理人的職責(zé)終止：
（1）被依法取消基金管理資格；
（2）被基金份額持有人大會(huì)解任；
（3）依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)；
（4）基金合同約定的其他情形。
基金管理人的內(nèi)部控制
內(nèi)部控制制度，簡(jiǎn)單地說(shuō)就是管理層設(shè)計(jì)各部門(mén)的作業(yè)流程及風(fēng)險(xiǎn)控制重點(diǎn)，經(jīng)董事會(huì)核準(zhǔn)后，由董事會(huì)、管理層與全體員工共同執(zhí)行的制度。基金公司的內(nèi)部控制制度一般分為基金募集、基金管理、基金交易、基金事務(wù)處理、營(yíng)業(yè)紛爭(zhēng)處理及業(yè)務(wù)收入等六大作業(yè)項(xiàng)目。風(fēng)險(xiǎn)管理制度指基金管理公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的識(shí)別、衡量和管理的過(guò)程。
基金管理人在不同國(guó)家（地區(qū)）有不同的名稱。例如，在英國(guó)稱投資管理公司，在美國(guó)稱基金管理公司，在日本多稱投資信托公司，在我國(guó)臺(tái)灣稱證券投資信托事業(yè)，但其職責(zé)都是基本一致的，即運(yùn)用和管理基金資產(chǎn)。
基金管理人是基金資產(chǎn)的管理和運(yùn)用者。基金收益的好壞取決于基金管理人管理運(yùn)用基金資產(chǎn)的水平，因此必須對(duì)基金管理人的任職資格做出嚴(yán)格限定，才能保護(hù)投資者的利益，只有具備一定的條件的機(jī)構(gòu)才能擔(dān)任基金管理人。各個(gè)國(guó)家或地區(qū)對(duì)基金管理人的任職資格有不同的規(guī)定，一般而言，申請(qǐng)成為基金管理人的機(jī)構(gòu)要依照本國(guó)或本地區(qū)的有關(guān)證券投資信托法規(guī)，經(jīng)政府有關(guān)主管部門(mén)審核批準(zhǔn)后，方可取得基金管理人的資格。審核內(nèi)容包括：基金管理公司是否具有一定的資本實(shí)力及良好的信譽(yù)，是否具備經(jīng)營(yíng)、運(yùn)作基金的硬件條件（如固定的場(chǎng)所和必要的設(shè)施等）、專門(mén)的人才及明確的基金管理計(jì)劃等。
我國(guó)《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人的職責(zé)主要有：按照基金契約的規(guī)定運(yùn)用基金資產(chǎn)投資并管理基金資產(chǎn)；及時(shí)、足額向基金持有人支付基金收益；保存基金的會(huì)計(jì)賬冊(cè)，記錄15年以上；編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告，及時(shí)公告，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告；計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金單位資產(chǎn)凈值；基金契約規(guī)定的其他職責(zé)；開(kāi)放式基金的管理人還應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金契約的規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確地辦理基金的申購(gòu)與贖回。
基金管理人的資格
基金業(yè)績(jī)?cè)诤艽蟪潭壬先Q于基金管理人員的管理能力和職業(yè)操守。為了保護(hù)基金投資者利益，各國(guó)和地區(qū)資本市場(chǎng)監(jiān)管部門(mén)均對(duì)基金管理人，特別是從業(yè)人員的資格作出嚴(yán)格規(guī)定。各資本市場(chǎng)的監(jiān)管部門(mén)一般都要求基金管理公司的成立與運(yùn)作符合該市場(chǎng)所在國(guó)或地區(qū)的相關(guān)法規(guī)，基金管理公司須經(jīng)證監(jiān)部門(mén)審核合格后才能從事基金管理業(yè)務(wù)。審核內(nèi)容主要有公司的資本實(shí)力、證券經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、基金資產(chǎn)運(yùn)用計(jì)劃和核心管理層的素質(zhì)等。在我國(guó)，根據(jù)《證券投資基金法》第12條規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。擔(dān)任基金管理人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)。根據(jù)《證券投資基金法》第13條規(guī)定，設(shè)立管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：
（1）有符合本法和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程；
（2）注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本；
（3）主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒(méi)有違法記錄；
（4）取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)；
（5）董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員具備相應(yīng)的任職條件；
（6）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；
（7）有良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險(xiǎn)控制制度；
（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。
基金管理人的職責(zé)
基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)投資運(yùn)作，主要職責(zé)就是按照基金契約的規(guī)定，制定基金資產(chǎn)投資策略，組織專業(yè)人士，選擇具體的投資對(duì)象，決定投資時(shí)機(jī)、價(jià)格和數(shù)量，運(yùn)用基金資產(chǎn)進(jìn)行有價(jià)證券投資。此外，基金管理人還須自行或委托其他機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金推廣、銷(xiāo)售，負(fù)責(zé)向投資者提供有關(guān)基金運(yùn)作信息（包括計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值、編制基金財(cái)務(wù)報(bào)告并負(fù)責(zé)對(duì)外及時(shí)公告等）。開(kāi)放型基金的管理人還應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和基金契約的規(guī)定，及時(shí)、準(zhǔn)確地辦理基金的申購(gòu)和贖回。
基金管理經(jīng)理與基金從業(yè)人員
一般國(guó)家都在法律上對(duì)基金的管理經(jīng)理與基金從業(yè)人員做了規(guī)定。我國(guó)《證券投資基金法》第16條規(guī)定，基金管理人的經(jīng)理和其他高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有基金從業(yè)資格和3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷。
基金管理人的退任
根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》第22條規(guī)定，發(fā)生以下情形時(shí)，基金管理人的職責(zé)終止：
（1）被依法取消基金管理資格；
（2）被基金份額持有人大會(huì)解任；
（3）依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)；
（4）基金合同約定的其他情形。
基金管理人的內(nèi)部控制
內(nèi)部控制制度，簡(jiǎn)單地說(shuō)就是管理層設(shè)計(jì)各部門(mén)的作業(yè)流程及風(fēng)險(xiǎn)控制重點(diǎn)，經(jīng)董事會(huì)核準(zhǔn)后，由董事會(huì)、管理層與全體員工共同執(zhí)行的制度。基金公司的內(nèi)部控制制度一般分為基金募集、基金管理、基金交易、基金事務(wù)處理、營(yíng)業(yè)紛爭(zhēng)處理及業(yè)務(wù)收入等六大作業(yè)項(xiàng)目。風(fēng)險(xiǎn)管理制度指基金管理公司對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的識(shí)別、衡量和管理的過(guò)程。
